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銀監會有關部門負責人就《關于規范銀行業服務企業走出去 加強風險防控的指導意見》答記者問

 2017-02-10 12:05:22  admin

上海时时乐开奖现场 www.psugb.icu      一、發布《關于規范銀行業服務企業走出去 加強風險防控的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)的背景是什么? 
    近年來,在黨中央國務院的正確領導下,走出去戰略持續實施,“一帶一路”倡議得到廣泛響應,互利共贏意識深入人心,國際產能合作穩步推進。但是,隨著我國企業與金融機構走出去的深度和廣度不斷提升,相關風險和問題日益顯現。此次出臺《指導意見》,有助于推動銀行業不斷提高走出去機構和業務的經營水平和風險防控能力,更好地為企業提供跨境金融服務。 
    二、《指導意見》對銀行業服務企業走出去有哪些總體性規定? 
    《指導意見》對銀行業金融機構的總體要求包括:一是明確戰略定位,制定并實施統一的境內外發展戰略規劃;二是加強重點領域服務,積極貫徹落實“一帶一路”戰略,為企業走出去和國際產能合作提供優質金融服務;三是豐富金融服務方式,加強有利于提高服務質量和效率、與自身風險管控能力相匹配的金融創新;四是加強公司治理,建立健全涵蓋境外機構與業務的公司治理框架;五是持續提升全面風險管理能力,加強與境外機構與業務有關的戰略風險、信用風險、市場風險、合規風險、國別風險、環境與社會風險、流動性風險以及操作風險的管理;六是嚴格遵守相關法律法規和境外項目管理規定,對違反相關法律法規的境外項目,不得提供融資;七是強化責任追究,嚴格落實問責要求;八是加強保障能力建設,完善境外信息系統,加快培養既精通金融業務,又熟悉境外法律、稅務及監管制度的復合型國際化管理人才隊伍。 
    三、《指導意見》主要側重于哪些類型的風險,主要要求是什么? 
    《指導意見》主要側重于督導銀行業金融機構加強信用風險、國別風險、合規風險、環境和社會風險管理。一是在信用風險管理方面,要求銀行業金融機構完善授權授信、強化盡職調查、堅持自主審貸、加強貸后管理、加強擔保管理和風險分擔、防范重點領域風險、重視跨境擔保業務的第一還款來源。二是在國別風險管理方面,結合《銀行業金融機構國別風險管理指引》印發以來銀行業金融機構在國別風險管理中面臨的新情況、新問題和暴露出來的薄弱環節,針對性地強調了健全國別風險管理體系、完善國別風險評估評級程序、提升國別風險限額管理能力、健全應急處置機制、嚴格計提國別風險準備金等要求。三是在合規風險管理方面,要求銀行業金融機構高度重視合規體系建設,加強日常合規管理,強化合規資源配置,做好客戶準入把關,強化反洗錢、反恐融資合規管理,并提升監管溝通效率。四是在環境和社會風險管理部分,針對我國銀行業金融機構對于境外業務的環境和社會風險管理薄弱問題,要求銀行業金融機構實施環境和社會風險全流程管理,維護當地民眾權益,增進與利益相關者的交流互動,加強相關信息披露。 
    四、銀行業開展跨境并購貸款業務和跨境擔保業務有哪些特殊要求? 
    《指導意見》要求,銀行業金融機構開展跨境并購貸款業務,應綜合考慮并購方的資信狀況、經營管理能力、財務穩健性、自籌資本金充足情況,并購標的的市場前景、未來盈利、國別風險、并購協同效應等因素,充分考慮并購過程中的交易操作風險和業務整合風險,審慎介入周期性行業及跨行業的境外并購項目。 
    銀行業金融機構開展內保外貸等跨境擔保業務,應加強融資第一還款來源分析,審慎評估借款及擔保主體的風險承受能力,并嚴格遵守跨境人民幣業務和外匯管理的有關規定。 
    五、《指導意見》對合規資源配置提出了哪些重點要求? 
    《指導意見》要求,銀行業金融機構應根據境內外法律法規、監管要求、境外業務復雜程度等因素,合理設置總行(公司)和境外機構合規崗位,配齊合規人員。境外機構合規工作主要負責人應具備豐富的合規工作經驗,熟悉相關國際監管規則和當地法律及監管要求。 
    六、《指導意見》對銀行業境外機構布局有哪些主要要求? 
    《指導意見》要求銀行業金融機構做好境外機構布設的中長期規劃,綜合考慮相關戰略和風險因素,加強前期評估工作;審慎評估境外經營實力和風險管控能力,合理選擇代表處、分行、子行或子公司等形式;自身開展跨境并購時,應客觀評估自身跨境管理能力和資源調配能力,全面、深入了解目標市場環境,審慎分析并購可行性和交易可操作性。
    同時,《指導意見》要求銀行業金融機構加強境外機構管理。銀行業金融機構應制定全面、清晰的境外機構管理制度,明確總行(公司)與境外機構之間的權責邊界、報告路線等,加強內審、合規、信息技術等條線建設,強化檢查與問責,確保境外機構的經營活動得到總行(公司)的有效管控。
    七、《指導意見》對行業自律提出了哪些要求?
    《指導意見》要求中國銀行業協會做好行業自律管理,建立信息平臺和合作機制,促進銀行業金融機構在境外經營過程中的溝通、交流、協調和合作。加強開展對“一帶一路”沿線和國際產能合作重要國家的研究和相關培訓工作。同時,根據企業違法違規及不良行為等情況,建立境外投資合作企業黑名單制度.